美股ETF怎麼買？精選5檔新手定期定額美股ETF推薦

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在我的經驗中，極少人買美股ETF是為了短線賺價差的，通常是想跟著美股指數的長期正報酬，讓自己的資產也跟著成長；因此，如果要問我「美股ETF怎麼買？」，定期定額是個不錯的投資策略。

不過，美股ETF有很多檔，新手入門該如何挑選？本文將分享5檔新手定期定額美股ETF推薦，幫助讀者快速入門美股ETF投資。

【免責聲明】投資一定有風險，本文僅個人心得分享，非投資建議，請為自己的投資負責。

目錄

• 美股ETF怎麼買？三大方式比較
• 美股ETF定期定額如何操作？
• 美股3大指數績效比較，哪個好？
• 美股ETF推薦1》iShares道瓊美國ETF（IYY）
• 美股ETF推薦2》Vanguard標普500ETF（VOO）
• 美股ETF推薦3》Invesco納斯達克100指數ETF（QQQ）
• 美股ETF推薦4》Vanguard整體市場ETF（VTI）
• 美股ETF推薦5》Vanguard全球股票ETF（VT）
• 結語》美股ETF長期投資結果

美股ETF怎麼買？三大方式比較

美股ETF購買方式1》複委託

• 複委託優點：在台灣有人服務、券商可幫忙處理30%股息退稅、錢在國內。
• 複委託缺點：手續費高、可選擇標的有限。

至於手續費率，各券商有不同收費標準，大約落在0.15~3%不等，且單筆最低手續費從15~50美元皆有。

舉例我自己平常用兆豐證券交易台股，使用 兆豐證券複委託 買美股ETF，手續費為0.4%，且2023/12/31前，單筆最低手續費只要1美元；但過了這個活動期間，單筆最低手續費為39美元，意思是每次交易最少要9750美元（約台幣29萬），才會達到最低交易手續費39元，對小資族不太容易。

也因為複委託手續費不便宜，所以我才選擇利用美股券商投資美股ETF，大幅減少交易手續費！

美股ETF購買方式2》美股券商

• 美股券商優點：0手續費、交易成本低、可交易美股標的眾多。
• 美股券商缺點：電匯費用高、錢放在海外。

用美股券商最明顯的好處是0手續費，可大幅減少交易成本（延伸閱讀：0手續費美股券商總整理）。

而使用美股券商最主要的成本，就是將錢從台灣電匯至美股券商的電匯費用；舉例我用 兆豐電匯到國外 ，手續費為匯款金額的0.05％（最低NT$120元，最高NT$800元），以及郵電費每件300元，另外全額到匯需加收電報費300元。

因此，使用美股券商，建議累積一筆資金後一次電匯完成，比較划算~

美股ETF購買方式3》美股ETF基金

• 台灣發行的美股ETF優點：投資很方便，不需要電匯錢到國外。
• 台灣發行的美股ETF缺點：手續費與管理費皆較高。

我們拿國內追蹤美股三大指數的ETF（國泰道瓊工業ETF、元大標普500ETF、富邦NASDAQ-100 ETF），跟國外追蹤美股三大指數的ETF（iShares道瓊美國ETF、Vanguard標普500ETF、Invesco納斯達克100指數ETF），進行管理費和手續費的比較。

從表中可知，國外ETF管理費低很多；不過令我不解的是，國內ETF的績效竟比國外ETF的績效差很多！

下圖可看到IYY長期績效與道瓊工業指數相近，但同樣追蹤道瓊的00668，績效反而輸道瓊指數一大截！

因此，這也是我為何我不投資國內ETF，選擇開戶美股券商投資美股ETF的原因。

美股ETF定期定額如何操作？

若你用國內券商複委託買美股ETF，部分券商是有提供定期定額的，舉例「兆豐證券定期定額複委託」，可定期定額買美股ETF，但一樣僅有部分標的可挑選（如果你是其他券商，可直接詢問客服）。

只不過，用國內券商定期定額複委託，等於每月都有付一筆不便宜的手續費，成本較高。

如果你跟我一樣使用美股券商，就能免手續費，或有較低的手續費，舉例：

• Firstrade：免手續費，如何定期定額可參考 這篇。

美股3大指數比較，哪個績效好？

看完上述，你應該知道為何我選擇用美股券商買美股ETF、美股ETF怎麼買、以及如何定期定額，接下來的問題是，美股ETF那麼多，到底要投資哪一個？

首先，如果你還是美股新手，先認識美股3大指數是什麼▼

什麼是美股3大指數？

（延伸閱讀：5分鐘深入認識美股三大指數）

美股3大指數績效比較

根據 MacroMicro 的分析圖表，看似道瓊工業指數和NASDAQ指數的漲勢相當兇猛，而S&P指數相對平緩；不過，我們應該從成長比率來看，才能比較出實際報酬多寡（看下表）。

根據上表數據，可發現標普500指數的10年報酬率與道瓊工業指數、整體美股指數差不多；而代表科技股的NASDAQ報酬率最高，可能也因今年AI話題發燒所致。

所以，我們就應該只投資NASDAQ嗎？其實不一定，如果遇到像之前2000年的科技泡沫，那NASDAQ就可能跌幅最重！

因此，我自己習慣將資金分成三份，平分在美股三大指數的投資中，這樣就網羅了美股最知名的30支股票＋美股市值最大500支股票＋美股最強科技股，分散風險。

接下來，就依序介紹追蹤美股三大指數的3檔美股ETF，供讀者參考▼

美股ETF推薦1》iShares道瓊美國ETF（IYY）

（以上規模、報酬率資料統計至2023／05／31）

IYY追蹤道瓊工業指數，持股包含美國30家知名「藍籌股」（blue-chip），僅憑30檔股票就能視為美股市場的風向球，可見其重量。

IYY前三大持股類別包含資訊科技、健康護理、金融，前五名持股有蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、google，都是我們日常生活常用的，以及未來科技趨勢。

如果你不喜歡自己的持股太過複雜，那IYY或許就適合你。

美股ETF推薦2》Vanguard標普500ETF（VOO）

（以上規模、報酬率資料統計至2023／05／31）

VOO總成分股高達500多檔，ETF規模相當可觀，資訊科技類股約30%，而健康護理與金融類股也是其主要成分股；前五大持股有蘋果、微軟、亞馬遜、NVIDIA、google，雖然看似都科技股，但其占比並無QQQ來得高。

值得一提的是，前10大成分股中還有股神巴菲特的「波克夏」，以及全球第二大的健康保險與衛生資訊公司「聯合健康」。

如果你想分散風險在整個美國市場，這檔持股數量超多的ETF可說相當適合。

美股ETF推薦3》Invesco納斯達克100指數ETF（QQQ）

（以上規模、報酬率資料統計至2023／05／31）

QQQ總成分股有100多檔，接近一半是資訊科技類股，前五大持股就有微軟、蘋果、亞馬遜、NVIDIA、Meta（前FB），其他包含google、特斯拉也在其前10大持股之中。

科技股是我很喜歡的美股標的，因為除了每天在用蘋果、FB、google、亞馬遜，未來AI或電動車趨勢也跟微軟、NVIDIA、特斯拉有關。

如果你擔心科技變化太快，這檔ETF持股比例會每季調整、成分股每年重組，維持持股的競爭力。

美股ETF推薦4》Vanguard整體市場ETF（VTI）

（以上規模、報酬率資料統計至2023／04／30）

如果你覺得VOO的持股數量和規模還不夠大，那持股高達3000多檔的VTI或許就適合你。

持股比例跟VOO比起來，前三大持股VOO含金融類股，而VTI是由非必須消費品取代金融。

美股ETF推薦5》Vanguard全球股票ETF（VT）

（以上規模、報酬率資料統計至2023／04／30）

嚴格來說，VT不算是美股ETF，而是一檔投資於全球的ETF，會將它寫在美股ETF推薦中，主要是為了讓不想全部投資於美股的讀者，有更分散持股的選擇；另一個原因是，雖然VT持股全球，但光美股占比就接近60%，其實也算大部分是美股ETF。

VT布局全球40個以上國家，前五名持股為美國、日本、英國、中國、加拿大；想看更多布局國家，請點擊下方資訊鈕▼

結語》美股ETF長期投資成果

美股投資至今已3年多，還記得當時匯過去12000美金到Firstrade，分批定期定額買入美股ETF，至今已增長至20000多美金了。

想透過美股ETF增加財富，還是得嚴守紀律，長期持有，不要一點風吹草動就想賣出，才能真的獲利，至少我的經驗是這樣。

如果你想更深入的學習美股ETF投資，幫助自己提高報酬率，可學習：

• 美股ETF懶人投資術：較適合新手入門，偏懶人投資策略。
• 小資族ETF狠會賺投資法：嚴謹的數據分析，適合追求更高報酬者進修。